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投資者如何評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?
時(shí)間:2021-06-09

答:風(fēng)險(xiǎn)承受能力是一個(gè)綜合指標(biāo),需要綜合衡量,它與個(gè)人的資產(chǎn)狀況、家庭情況、工作情況等都密切關(guān)聯(lián)。對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估的根本目的在于更好的保護(hù)投資者的利益。
個(gè)人投資者通過(guò)銀行、網(wǎng)站或者APP購(gòu)買(mǎi)基金前,都會(huì)被要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。普通投資者填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷,問(wèn)卷內(nèi)容涉及財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資知識(shí)、投資者目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和其他信息等內(nèi)容。
    根據(jù)普通投資者測(cè)評(píng)得分,將普通投資者劃分為不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):C1-最低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、C1-保守型、C2-相對(duì)保守型、C3-穩(wěn)健型、C4-相對(duì)積極型和C5-積極型。
以下是投資者與產(chǎn)品的等級(jí)匹配表:

投資者分
類(lèi)結(jié)果                              投資者分級(jí)結(jié)果                                                 可直接匹配的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)


普通投資者                         C1-最低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)                                         R1-低風(fēng)險(xiǎn)(且不得購(gòu)買(mǎi)或接受其他風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品和服務(wù))
                                      C1-保守型                                                              R1-低風(fēng)險(xiǎn)
                                     C2-相對(duì)保守型                                                      R1-低風(fēng)險(xiǎn)、R2-中低風(fēng)險(xiǎn)
                                       C3-穩(wěn)健型                                                      R1-低風(fēng)險(xiǎn)、R2-中低風(fēng)險(xiǎn)、R3-中風(fēng)險(xiǎn)
                                      C4-相對(duì)積極型                                                R1-低風(fēng)險(xiǎn)、R2-中低風(fēng)險(xiǎn)、R3-中風(fēng)險(xiǎn)、R4-中高風(fēng)險(xiǎn)
                                        C5-積極型                                             R1-低風(fēng)險(xiǎn)、R2-中低風(fēng)險(xiǎn)、R3-中風(fēng)險(xiǎn)、R4-中高風(fēng)險(xiǎn)、R5-高風(fēng)險(xiǎn)


專(zhuān)業(yè)投資者                            不細(xì)分評(píng)級(jí)                                               R1-低風(fēng)險(xiǎn)、R2-中低風(fēng)險(xiǎn)、R3-中風(fēng)險(xiǎn)、R4-中高風(fēng)險(xiǎn)、R5-高風(fēng)險(xiǎn)

 

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